신한금융투자, '신한명품 오페라 맞춤형 랩' 판매

신한금융투자는 오직 한 고객만을 위해 포트폴리오를 구성, 전문가에 의한 체계적인 운용과 사전·사후관리 서비스를 제공하는 '신한명품 오페라 맞춤형랩'을 판매중이라고 15일 밝혔다.
'신한명품 오페라 맞춤형 랩'은 개별 고객의 특성에 맞춰 서비스를 제공하는 자산배분형 랩 상품이다. 최근 금융상품의 다양화·고도화가 심화됨에 따라 전문가에 의한 체계적 자산관리의 필요성이 커지면서 '고객 맞춤형 금융상품'의 인기가 나날이 높아지고 있다. '신한명품 오페라 맞춤형 랩'역시 지난 3월에만 200억원 가량의 투자금이 몰리는 등 최근 판매가 증가세에 있다.
'신한명품 오페라 맞춤형 랩'은 고객 특성에 맞춘 1대1 포트폴리오 운용이 가능하다. 신한금융투자의 투자 전문가들이 자산규모, 투자목적 및 기간 등 재무상황과 투자성향을 종합적으로 고려해 포트폴리오를 제안하고, 여기에 고객 의견을 반영하는 협의 과정을 거쳐 최종 투자안을 도출한다. 운용과정에서도 지속적인 피드백을 통해 오직 한 고객만을 위한 사후관리 서비스를 제공한다.
또 포트폴리오 변경이 편리하며 다양한 금융상품을 동시에 관리할 수 있다. 지점 내방이나 서류 작성 등 번거로운 절차 없이도 새로운 상품의 신규투자나 기존 투자자산의 조정이 가능하다. 이를 통해 주식, 채권, 펀드, ELS 등 다양한 금융상품을 따로따로 투자하는 데서 발생하는 불편을 줄이고 집중적·효율적인 포트폴리오 관리가 가능하다. 유연한 장단기 투자전략을 구사할 수 있는 점도 특징이다. 사전에 정해진 연간 수수료 외에 위탁매매수수료·펀드판매보수·채권판매보수 등 추가비용이 없어, 장단기 시황에 따른 타이밍 매매 등 다양한 투자전략을 비용부담 없이 구사할 수 있다.
'신한명품 오페라 맞춤형 랩'은 최소 가입금액이 5억원이며 수수료는 고객이 원하는 투자방법, 포트폴리오 구성 내역 등에 따라 조정된다. 신한금융투자 전국 지점 및 PWM센터를 통해 가입할 수 있다.
신한금융투자 이재신 랩운용부 부서장은 "다양한 상품을 동시에, 체계적으로 운용할 수 있다는 점이 이 상품의 가장 큰 매력”이라며, "전문가에 의한 포트폴리오 구성과 투자시기 선정, 시장상황에 맞춘 리밸런싱을 통해 자산을 효율적으로 운용할 수 있다”라고 말했다.
[매경닷컴 고득관 기자]