"옵티머스 대표, 펀드자금 횡령해 개인투자…수백억 날려"

옵티머스자산운용이 한 번도 공공기관 채권에 투자한 적이 없었던 것으로 드러났다. 옵티머스는 현재 2401억원의 펀드가 환매 중지됐으며, 나머지 펀드도 불법적 투자방식이 활용되면서 결국 5151억원 자산 전체가 차례로 환매 연기가 불가피할 전망이다. 안전한 투자처를 빌미로 투자자를 속인 데 더해 운용사 대표는 자금을 유용해 개인 주식과 부동산 투자에만 수백억 원을 날린 것으로 조사됐다. 옵티머스에 속은 판매 증권사들은 펀드 투자 고객에 대한 보상 방안을 두고 난항을 겪고 있다.
금융감독원은 23일 '옵티머스자산운용에 대한 중간 검사결과 및 향후 대응' 브리핑을 통해 현재 옵티머스 펀드 46개 총 5151억원이 환매 연기 펀드와 동일하거나 유사한 자산으로 구성돼 있어 만기 때 환매 연기가 불가피하다고 밝혔다.
금감원 검사 결과 옵티머스는 △부정거래행위 △펀드자금 횡령 △검사업무 방해 등이 적발됐다. 먼저 옵티머스 편입자산 중 98%가 공공기관 채권이 아닌 비상장기업 사모사채로 구성돼 있으며, 씨피엔에스(2052억원), 아트리파라다이스(2031억원), 대부디케이에이엠씨(279억원) 등이 발행한 것으로 조사됐다. 이들 업체는 해당 자금을 부동산 개발, 상장주식, 비상장주식 등에 투자하거나 빌려줬던 것으로 밝혀졌다.
펀드 설정 당시 투자제안서에는 건설사가 보유 중인 정부 산하기관 또는 공공기관 발주공사의 확정 매출채권을 투자 대상으로 놓고, 3~4.5%의 목표주식률을 제시했지만 실제는 다른 사모사채에 편입시킨 셈이다.
펀드 만기가 돌아오는 시점에는 관련 사모사채를 차환매입하는 방식으로 일종의 펀드 돌려막기를 시도한 것으로 조사됐다.
또 옵티머스의 김 모 대표는 펀드자금을 개인계좌로 빼내 주식·선물옵션을 비롯해 개인 부동산에 투자하는 등 횡령도 저질렀다. 검찰은 김 대표를 전날 구속했으며 여죄를 추궁하고 있는 것으로 알려졌다. 김 대표가 횡령한 자금 수백억 원 대부분이 투자 실패로 대량 손실을 본 것으로 전해졌다. 이 밖에도 옵티머스 측은 금감원에 허위자료 제출, 자료·PC를 은폐하기도 한 것으로 밝혀졌다.
금감원 관계자는 "펀드 자산은 발행사를 거쳐 다수의 위험자산에 투자됐으며, 사용처는 60곳에 달하고 투자내역이나 회수 가능성이 불투명해 회계법인을 통한 실사를 진행하고 있다"며 "펀드 보상은 실사 결과와 함께 주요 판매사, 예탁결제원, 수탁회사 등의 검사를 통해 분쟁조정을 거치게 될 것"이라고 설명했다.
펀드 실사는 앞으로 2개월여가 더 걸릴 것으로 보이며, 현재 긴급조치에 따라 펀드를 관리하고 있는 금감원은 판매 금융사의 계열사로 펀드를 이관하는 방안을 검토 중이다. 아울러 NH투자증권, 예탁결제원, 수탁은행인 하나은행 등에 대해 금감원 현장검사가 진행 중이다.
금감원은 판매사에 대해서는 상품 심사절차, 설명 과정, 부당 권유 의혹 등을, 결제원에서는 펀드 편입자산정보 생성과정, 수탁은행의 세부계약사항과 내부통제 적정성 등을 집중 검사하고 있다.
금감원 관계자는 "판매사의 보상 여부는 예비조사에 착수한 수준으로 아직 사실관계를 확인 중이어서 확정된 것은 없다"며 "다만 피해 구제를 위한 검사 결과 분석, 법률 검토 등을 신속히 진행할 것"이라고 전했다.
시장에서는 옵티머스 펀드 중 80% 이상을 판매한 NH투자증권의 금감원 현장검사와 고령층의 펀드 판매 과정에 주목하고 있다.
개인판매액 총 2404억원 중 불완전판매 가능성이 높은 60대 이상 가입금액이 1288억원으로 전체 중 53.6%에 달하기 때문이다.
이날 NH투자증권은 정기 이사회를 열고 투자자를 상대로 원금 일정 비율을 먼저 되돌려줄지를 논의했으나 결론을 내리지 못했다. NH투자증권은 "옵티머스 사모펀드 가입 고객에 대한 긴급 유동성 공급을 위한 선지원 안건 결정을 논의했지만 보류하기로 의견을 모았다"고 밝혔다. NH투자증권 측은 "이사회에서 장기적인 경영 관점에서 좀 더 충분한 검토가 필요한 사안으로 판단한 것이며, 조만간 임시이사회를 개최해 다시 논의할 예정"이라고 설명했다.
NH투자증권 판매액(설정원본 기준)은 4327억원으로 개인투자자 884명이 가입돼 있다.
금융권 일각에서는 옵티머스 펀드와 관련해 검찰 수사 및 감독당국 검사가 마무리되지 않은 데다 NH투자증권을 상대로 현장검사를 진행 중이라는 점이 보류 결정의 배경이 됐다는 분석도 나온다. 투자자들은 일제히 강하게 반발하는 모습이다.
한 투자자는 "피해 투자자를 무시한 처사로 도무지 이해가 안 된다"며 "피해자들이 힘을 모아 더 강하게 요구해야 한다"고 주장했다.
앞서 287억원어치 옵티머스 펀드를 판매한 한국투자증권은 고객에 대해 70% 선보상을 결정한 바 있다.
[강두순 기자 / 진영태 기자][ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]