[여의도 新투자 트렌드] "소나기 오면 갈아탄다" 인기끄는 엄브렐러펀드

주식시장의 '돈'이 엄브렐러펀드(Umbrella Fund)로 꾸준히 몰리고 있다. 국내외 정치 이슈 등 시장 변동성이 커진 상황에서 시장 변화에 따라 주식형·채권형·혼합형 펀드로 환매수수료 없이 갈아탈 수 있는 엄브렐러펀드의 매력이 부각되고 있기 때문이다. 다만 시장 전문가들은 일반 펀드와 달리 엄브렐러펀드는 투자자가 직접 펀드 전환 시기와 전환 펀드를 골라야 한다는 점을 유의해야 한다고 조언한다. 19일 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 지난 16일 기준 엄브렐러펀드에는 연초 이후 총 1587억원이 순유입됐다. 최근 한 달 새에는 287억원이 들어왔다. 현재 설정된 자금만 1조8113억원이다. 연초(1조6526억원) 대비 8.8% 증가했다.
1년 수익률은 2.4%고 2년과 5년은 각각 3.3%와 9.2%다. 개별 펀드로는 '신한BNPP골드 펀드'가 연초 이후 31.3%에 달하는 수익률을 올리고 있다. 이어 '한화2.2배레버리지인덱스 펀드'와 '교보악사파워브릭스증권전환형 펀드'가 각각 14.5%와 10.3%의 수익률을 기록했다.
대부분 엄브렐러펀드는 변동성 장세에 많이 가입하는 상품이다. 머니마켓펀드(MMF)에 우선 투자했다가 상승장이 예상되면 주식형 펀드로 갈아타고 다시 하락 장세에는 채권형 펀드 등으로 전환하는 방식으로 운용된다.
남상직 한국투자신탁운용 마케팅기획본부 팀장은 "시장 상황에 맞춰 주식형, 채권형 등으로 자유자재로 옮겨갈 수 있고 일반 펀드 대비 보수 수준도 평균치보다 0.1~0.2%포인트가량 저렴하다는 장점이 있다"며 "공격적 투자 성향이 짙은 투자자에게 맞는 상품"이라고 설명했다.
■ <용어 설명>
▷ 엄브렐러펀드 : 하나의 큰 펀드 아래 우산살처럼 주식형, 머니마켓펀드(MMF), 채권형, 혼합형 등 다양한 하위 펀드를 묶어놓은 상품이다. 투자자가 직접 시장 상황에 따라 여러 펀드로 갈아탈 수 있다는 점에서 카멜레온펀드로도 불린다.
[고민서 기자][ⓒ 매일경제 & mk.co.kr, 무단전재 및 재배포 금지]