ISA 3개월 수익률 -1.22%…지난달 보다 더 떨어져

ISA 3개월 수익률이 -1.22%를 기록, 지난달 발표보다 더 낮은 수치를 기록했다.
30일 금융투자협회에 따르면 11월 말 기준 출시 3개월이 지난 26개 금융사의 201개 ISA 모델포트폴리오(MP)의 3개월 수익률(8월31일∼11월30일)은 평균 -1.22%로 1개월 전보다 1.09%포인트 떨어졌다.
ISA 6개월과 출시 이후 누적 수익률은 각각 0.01%, 0.50%로 양수(＋)를 유지하고 있으나 역시 낮아지는 추세다. 이는 지난달 8일 도널드 트럼프 미국 대통령 당선으로 채권과 주식시장이 불안 장세를 보인 영향으로 풀이된다.
편입 자산 가운데 주식 비중이 높은 고위험형 MP의 경우 코스피와 신흥국 주가 하락의 영향으로 수익률이 저조해졌다.
코스피의 3개월 수익률은 9월 말 기준 5.74%에서 지난달 말 -3.01%로 악화했다. 지난달 말 기준 모건스탠리 캐피털 인터내셔널(MSCI) 신흥지수는 3개월 동안 4.50% 떨어졌고 베트남과 인도 증시도 각각 11.49%, 9.86% 내렸다.
트럼프 당선 이후 채권가격이 하락하면서 저위험 이하 위험도 MP의 ISA 수익률도 낮아졌다. 금리가 오르면서 보유채권의 평가손실이 발생한 탓이다.
최근 3개월 MP 유형별 수익률은 고위험(-1.54%), 초고위험(-1.49%), 중위험(-1.39%), 저위험(-0.99%), 초저위험(-0.15%) 순이었다.
전체 유형에서 평균 수익률 기준으로 보면 초고위험 MP를 올해 6월 말에 가입한 투자자의 수익률이 평균 2.35%로 가장 높았다. 반면 고위험 MP를 8월 말에 가입한 투자자의 성과는 평균 -1.54%로 가장 낮았다.
MP대표수익률은 금융사의 운용전략에 따른 투자성과를 보여주기 위한 것으로, MP 출시 당일 거치식 투자한 경우를 가정한 기대수익률(수수료차감 후)을 뜻한다. 가입자의 가입 시기, 추가 납입, 자산의 실제 매매가격 등에 따라 동일 기간이라 하더라도 실제계좌 수익률과 다를 수 있다.
[디지털뉴스국 윤호 기자]